Unsere Leistungen
Von der ersten Sparrate bis zur komplexen Vermögensstrukturierung – wir bieten Lösungen für jede Lebensphase und jedes Vermögensniveau.
Beratungsleistungen
Unsere Kernleistungen decken alle Bereiche der privaten Finanzplanung ab.
Finanzplanung Kompakt
Analyse Ihrer aktuellen Situation und Erstellung eines übersichtlichen Finanzplans mit konkreten Handlungsempfehlungen. Ideal für den Einstieg.
Ganzheitliche Finanzplanung
Umfassende Analyse aller Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Versicherungen und Verträge. Entwicklung einer langfristigen Strategie mit detailliertem Maßnahmenkatalog.
Ruhestandsplanung
Berechnung Ihrer Versorgungslücke und Entwicklung einer Strategie, um diese zu schließen. Inklusive Optimierung bestehender Altersvorsorge.
Anlageberatung
Entwicklung einer auf Ihre Risikotoleranz und Ziele abgestimmten Anlagestrategie. Auswahl geeigneter Produkte aus dem gesamten Markt.
Vermögensstrukturierung
Optimierung der Vermögensallokation unter steuerlichen und rechtlichen Gesichtspunkten. Für komplexe Vermögenssituationen.
Nachfolgeplanung
Strukturierte Planung der Vermögensübertragung an die nächste Generation. Steueroptimierte Gestaltung von Schenkungen und Erbschaften.
Laufende Betreuung
Für Mandanten, die eine kontinuierliche Begleitung wünschen.
Basis-Betreuung
Jährliches Review-Gespräch, Überwachung der Portfolioentwicklung und Anpassungen bei Bedarf. Telefonische Erreichbarkeit bei Fragen.
Premium-Betreuung
Halbjährliche Review-Gespräche, aktives Portfoliomanagement, steuerliche Optimierung und direkter Draht zu Ihrem Berater.
Family Office Service
Umfassende Betreuung für vermögende Familien. Koordination aller Berater, Immobilienmanagement und Nachfolgebegleitung inklusive.
Spezialberatungen
Fokussierte Beratung für besondere Situationen.
Beratung für Unternehmer
Optimierung der Schnittstelle zwischen Privat- und Firmenvermögen. Geschäftsführerversorgung, Betriebsrente und Exit-Planung.
Immobilien-Analyse
Bewertung von Immobilien als Kapitalanlage. Renditeberechnung, Finanzierungsoptimierung und Einordnung in die Gesamtstrategie.
Beratung bei Erbschaft
Unterstützung bei der sinnvollen Anlage eines Erbes. Emotionale und finanzielle Aspekte werden gleichermaßen berücksichtigt.
Scheidungs-Finanzplanung
Neutrale Beratung zur gerechten Aufteilung von Vermögenswerten. Berechnung von Unterhaltsansprüchen und Neuplanung für beide Parteien.
Warum Sie mit uns arbeiten sollten
Unabhängige Produktauswahl
Wir greifen auf den gesamten Markt zu und sind nicht auf Produkte eines bestimmten Anbieters beschränkt.
Transparente Vergütung
Sie wissen immer, was unsere Beratung kostet. Keine versteckten Gebühren oder Provisionen.
Persönlicher Ansprechpartner
Sie haben einen festen Berater, der Sie und Ihre Situation kennt. Keine wechselnden Ansprechpartner.
Zertifizierte Qualität
Unsere Berater sind zertifiziert und bilden sich kontinuierlich fort.
Unser Beratungsprozess
Strukturiert und transparent – so arbeiten wir mit Ihnen zusammen.
Erstgespräch
Kostenlos und unverbindlich. Wir lernen uns kennen, besprechen Ihre Ziele und klären, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Datenaufnahme
Sie stellen uns alle relevanten Unterlagen zur Verfügung. Verträge, Abrechnungen, Steuerbescheide – alles, was für eine fundierte Analyse nötig ist.
Analyse & Planung
Wir analysieren Ihre Situation und entwickeln individuelle Handlungsempfehlungen. Diese werden in einem ausführlichen Bericht dokumentiert.
Präsentation
Im persönlichen Gespräch stellen wir Ihnen die Ergebnisse vor, erklären unsere Empfehlungen und beantworten alle Fragen.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, selbstverständlich. Oft macht es Sinn, verschiedene Leistungen zu einem Paket zu schnüren. Bei Kombinationen bieten wir in der Regel attraktive Paketpreise an.
Nach einer einmaligen Beratung haben Sie alle Empfehlungen in schriftlicher Form. Die Umsetzung können Sie selbst vornehmen oder wir unterstützen Sie dabei. Eine laufende Betreuung ist optional, aber empfehlenswert.
Die Preise dienen als Orientierung. Der genaue Umfang und damit der Preis hängen von der Komplexität Ihrer Situation ab. Nach dem Erstgespräch erhalten Sie immer ein verbindliches Angebot.
Unser Fokus liegt auf der privaten Finanzplanung. Für Unternehmer beraten wir an der Schnittstelle zwischen Privat- und Firmenvermögen. Reine betriebliche Themen vermitteln wir an spezialisierte Partner.
Das hängt vom Umfang ab. Eine kompakte Finanzplanung kann innerhalb von 2-3 Wochen abgeschlossen sein. Eine umfassende Planung mit mehreren Besprechungsterminen dauert typischerweise 4-8 Wochen.
Was unsere Mandanten sagen
Die Ruhestandsplanung hat mir gezeigt, dass ich früher in Rente gehen kann als gedacht. Das Team hat jeden Stein umgedreht und Potenziale gefunden, die mir vorher nicht bewusst waren.
Nach dem Verkauf meiner Praxis stand ich vor einem Berg Geld und wusste nicht, wohin damit. autumn-gear hat mir geholfen, eine Struktur zu entwickeln, die zu meinen Lebenszielen passt.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
In einem unverbindlichen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welche Beratung für Ihre Situation am sinnvollsten ist.
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